Der junge Kleinanleger für Kryptowährungen fordert mehr Zugänglichkeit, Transparenz und Rechenschaftspflicht an den heutigen Börsen. Was sind die Lösungen?
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Online-Handelsplattformen, die dem Einzelhandelsinvestor in Kryptowährung einen provisionsfreien Handel anbieten, haben den Markt im Sturm erobert.
Seit Beginn der Pandemie Anfang 2020 ist eine neue Generation von Anlegern an die aufkeimenden Online-Börsen geströmt und hat dabei die traditionelle Demografie der Aktienmärkte umgestaltet.
Dieser Trend setzte sich im gesamten Jahr 2021 fort, wobei Online-Einzelhandelsinvestitionen weltweit ein Rekordvolumen von mehr als 8 Milliarden US-Dollar erreichten .
Hinter diesem Boom stand das Gefühl eines beispiellosen Zugangs zu einem Markt, der traditionell erfahrenen Händlern und Finanzexperten vorbehalten war.
Da Online-Handelsplattformen ständig mehr Benutzer anziehen, ist es entscheidend, dass diese Begriffe Zugang, Demokratisierung und Transparenz nicht auf der Strecke bleiben.
Unabhängig davon, ob es sich um den Handel mit Kryptowährungen oder traditionellen Vermögenswerten handelt, Vertrauen muss im Mittelpunkt des Kleinanlegers stehen. Eine neue Generation von Anlageplattformen für eine neue Generation von Händlern muss sicherstellen, dass diese Herausforderungen bewältigt werden.
Der Kleinanleger wird immer jünger
Die wachsende Popularität des Einzelhandels wurde durch eine Bevölkerungsgruppe angeheizt, die als „Generation of Investors“ bezeichnet wird. Tatsächlich zeigen Untersuchungen, dass das Durchschnittsalter neuer Investoren, die seit 2020 beitreten, bei etwa 35 Jahren liegt .
Dies ist eine erhebliche Veränderung gegenüber den Zahlen vor der Pandemie, als das Durchschnittsalter der Anleger 48 Jahre betrug.
In ähnlicher Weise beträgt das Durchschnittsalter der 22 Millionen Nutzer von Robinhood 31 Jahre , was die Tatsache unterstreicht, dass die Nutzerbasis der meisten Online-Plattformen hauptsächlich aus Millennials und Vermarktern der Generation Z besteht.
Dieser bedeutende demografische Wandel wird durch eine Vielzahl mobiler Investment-Apps und umfangreiche Communities in sozialen Medien wie Twitter und Reddit vorangetrieben, die den Mitgliedern Trading-Ratschläge und Informationen zu Krypto-Ökosystemen bieten sollen. Infolgedessen übt diese neue Generation von Investoren einen erheblichen Einfluss auf den breiteren Markt aus und macht manchmal mehr als 20 % des gesamten Handelsvolumens weltweit aus .
Die Macht von Privatanlegern, den Markt zu stören, wurde im Januar 2021 deutlich, als sich der WallStreetBets-Subreddit verschworen hatte, institutionelle Anleger, die gegen GameStop-Aktien gewettet hatten, zu „quetschen“, und Tausende von Benutzern dazu veranlasste, Aktien zu kaufen.
Mehrere Anlageplattformen für Privatanleger, vor allem Robinhood, schränkten den Handel als Reaktion auf überhöhte Transaktionsvolumina ein, was dazu führte, dass Tausende von Händlern ihre Investitionen verloren.
Was mit GameStop geschah, verdeutlichte die Motivation vieler junger Investoren, da die WallStreetBets-Armee von Investoren versuchte, ein System zu destabilisieren, das als von Natur aus undemokratisch und von Manipulationen durch Marktinsider und große Investmentbanken heimgesucht wurde.
Eine ähnliche Motivation treibt einen Großteil des Krypto-Universums an, wo dezentralisierte Blockchain-Ökosysteme um Investoren konkurrieren, die hoffen, in ein faireres und demokratischeres Finanzmodell zu investieren.
Fragwürdiger Mangel an Transparenz und Sicherheit
Da sich Robinhood und andere Plattformen nach GameStop immer noch mit Klagen befassen, ist es die Aufgabe der Anlageplattformen für Privatanleger, die Lehren aus dem Januar 2021 zu ziehen.
Robinhood verzeichnete einen Umsatzrückgang und die Aktien des Brokers haben seit dem Börsengang zwei Drittel ihres Wertes verloren. im Juli 2021. Dies ist zwar auf eine Vielzahl von Faktoren zurückzuführen, darunter Marktschwankungen, aber neuere, flexiblere Plattformen, die Fairness und Transparenz versprechen, profitieren von den Kontroversen um etabliertere Broker.
Die Welt der Kryptowährungen ist nicht immun. Häufige Angriffe und Datenschutzverletzungen sowie dubiose Praktiken einiger der größten Plattformen haben bei einigen Anlegern, die es vorziehen, ihre Kryptowährungen in speziellen Software- und Hardware-Wallets zu speichern, Misstrauen gesät.
Unterdessen wurde die viel beachtete Crypto.com-Plattform kürzlich Opfer eines Hacks. Während offizielle Mitteilungen den Benutzern versicherten, dass alle Gelder sicher seien, hat eine Analyse gezeigt, dass Bitcoin (BTC) im Wert von rund 19 Millionen Dollar und Ethereum (ETH) im Wert von 15 Millionen Dollar bei dem Angriff verloren gingen und Crypto.com seine Investoren zurückzahlen musste eigener Account.
Enthüllungen wie diese erzeugen kaum das Vertrauen, das von Organisationen erwartet wird, die große Geldbeträge im Namen ihrer Benutzer aufbewahren.
Wenn Plattformen für Privatanleger den Amateuranleger wirklich in die Lage versetzen sollen, neue Märkte zu erschließen, müssen Transparenz, Sicherheit und Vertrauen im Mittelpunkt stehen.
Tokenisierte Vermögenswerte in Investitionen
Ein Ansatz, um transparente und demokratische Investitionen im Einzelhandel zu ermöglichen, ist die Tokenisierung von Vermögenswerten.
Die Blockchain-Technologie erlebt eine Welle der Akzeptanz in mehreren Sektoren, von digitaler Kunst und dem Metaversum bis hin zu Modemarketing und Musik.
Wie NFTs gezeigt haben, können Vermögenswerte jeder Form in Tokens umgewandelt werden, was digitale Eigentumsnachweise ermöglicht, die transparent und unveränderlich sind.
Die Tokenisierung von Aktien, Anleihen oder Rohstoffen kann die Art und Weise, wie wir investieren, vollständig verändern und die Transparenz und Sicherheit bieten, die Online-Handelsplattformen oft fehlen.
Einerseits ermöglicht die Tokenisierung den Handel 24 Stunden am Tag, 7 Tage die Woche, unabhängig von Börsenzyklen. Transaktionen können auch bei geschlossenen Märkten auf der Blockchain aufgezeichnet werden, wodurch globale Märkte erschlossen werden, die zuvor durch Zeitzonenunterschiede eingeschränkt waren.
Zweitens ermöglicht die Blockchain-Automatisierung einen schnelleren und billigeren Handel, während alle in der Blockchain gespeicherten Informationen für jeden zugänglich und überprüfbar sind.
Der vielleicht transformativste Vorteil der Tokenisierung ist die Möglichkeit, Vermögenswerte aller Klassen, von Aktien und Rohstoffen bis hin zu Kryptowährungen und NFTs, auf einer einheitlichen Plattform zu handeln.
Das Jonglieren mehrerer Portfolios an verschiedenen Börsen kann eine Eintrittsbarriere darstellen, da es für einen Kleinanleger in Kryptowährung schwierig sein kann, den Überblick über seine Investitionen zu behalten.
Die Tokenisierung beseitigt diese Barriere und öffnet den Markt für neue Benutzer, die sowohl in Kryptowährungen als auch in traditionelle Aktien investieren möchten.
Schließlich ermöglicht die Tokenisierung Bruchteile von Anteilen, wodurch ein vielfältiges Portfolio zu geringeren Kosten möglich wird.
Wenn der Handel wirklich demokratischer und zugänglicher werden soll, müssen Plattformen mit Blick auf den Benutzer konzipiert werden und die Zugänglichkeit, Transparenz und Verantwortlichkeit aufweisen, die etablierten Plattformen oft fehlen.
Kleinanleger sind eine Kraft, mit der man rechnen muss, jetzt ist es an der Zeit, ihren Erwartungen gerecht zu werden.